Подозрительные мобильные переводы с 2025 года будут проверять у всех, сообщает Хризотил КМ, со ссылкой на nur.kz.
Получение одним физическим лицом в течение каждого из трех месяцев подряд денежных средств от 100 и более разных лиц на банковский счет, не предназначенный для осуществления предпринимательской деятельности — считаются подозрительными переводами.
То есть получение большого количества мобильных переводов от узкого круга людей, например, от родственников или родителей одноклассников ребенка, еще не делает их «подозрительными». На счет долгое время должно поступать много переводов от совершенно разных отправителей.
Согласно законодательству, с этого года банки обязаны представлять в уполномоченный орган сведения по физическим лицам, не состоящим на регистрационном учете в качестве индивидуальных предпринимателей (ИП) или лиц, занимающихся частной практикой, по выявленным операциям, имеющим признаки получения дохода от осуществления предпринимательской деятельности. Данная мера нацелена на выявление сокрытых доходов и незарегистрированных предпринимателей, которые принимают платежи мобильными переводами на личные счета, являющиеся по сути незаконными.